Банковская гарантия по договору подряда

Обеспечение договора - банковская гарантия

Условия сделки должны соблюдаться, но риск невыполнения обязательств исполнителя перед заказчиком существует всегда. В целях его минимизации, закон предусматривает разные варианты обеспечения обязательств. Одним из способов выступает банковская гарантия. Ее суть заключается в том, что банк гарантирует исполнение обязательства подрядчика перед заказчиком. Банковская гарантия в качестве способа обеспечения обязательства используется в государственных закупках, на торгах, в сделках международного уровня.

Содержание

Преимущества банковской гарантии

Банковская гарантия как способ обеспечения договора имеет преимущества для всех участников: заказчика, исполнителя, кредитного учреждения. Рассмотрим основные моменты:

  1. Заказчику гарантия представляется мерой обеспечительного характера, с минимизацией рисков по сделке.
  2. Для исполнителя доверие банка позволяет выйти на уровень государственных заказов. Применение обеспечения позволяет подрядчику не вносить финансы на счет заказчика, и применять их для ведения хозяйственной деятельности, поместить деньги на срочный вклад. 
  3. Для банка выдача этого обеспечения позволяет получить непроцентную прибыль.

Банковская гарантия в качестве обеспечения договора чаще всего носит беззалоговый характер. Исполнителю при ее выдаче банком нет необходимости искать обеспечение. Специалисты финансовой сферы утверждают, что стоимость банковской гарантии для крупных корпораций, участвующих в сделках, можно назвать невысокой. Цена обеспечения определяется его длительностью, финансовым положением принципала (исполнителя), а также зависит от других показателей. 

Банковская гарантия оформляется письменно, не являясь частью проводимой сделки. Этим отличается от поручительства. Банковская гарантия – это сделка одностороннего характера. Она заключается между банком и принципалом и остается в этом качестве даже при условии того, что в договоре прописывается указание на соглашение между принципалом и кредитором. Обязательства кредитного учреждения остаются неизменными. На них не отражается развитие сделки, которую они обеспечивают.

Условные и безусловные банковские гарантии

Обеспечение договора - банковская гарантияОбеспечение договора — банковская гарантия делится на два вида. Условная — означает, что банк (гарант) должен заплатить бенефициару при предъявлении последним документов. В их качестве может выступать платежное поручение, которое подтверждает перечисление от бенефициара принципалу денежных средств, аванса по договору. При безусловной — платеж осуществляется при наличии требования бенефициара в письменном виде. В нашей стране чаще всего используется условная гарантия, в силу требований статьи 374, п. 1 ГК РФ. В ней указано, что требование бенефициара об уплате денег по рассматриваемому обеспечению должно быть направлено гаранту письменно, с указанными документами. В тексте обеспечения должен быть указан их перечень. Это позволит избежать спорных моментов.

Если выдается гарантия безусловного характера, в содержании договора находит отражение указание на то, что принципал согласен с этой формой обеспечения обязательств. Принципал обязан в безусловном порядке возместить гаранту произведенный платеж в период, зафиксированный в договоре с момента предъявления требования гаранта.  

Кроме того, среди видов выделяют:

  1. Тендерная. Гарантия, при которой банк возлагает на себя обязанность по выплате бенефициару определенной суммы денежных средств, если победивший в тендере принципал, откажется в дальнейшем от оформления контрактных обязательств. 
  2. Исполнение государственного контракта. Обеспечение договора — банковская гарантия предусматривает, что банк берет на себя обязательство о переводе гарантийной суммы заказчику, если подрядчик не выполнит требования госконтракта.
  3. Возврат платежа. Банк обязуется выплатить гарантийную сумму бенефициару, если принципал не выполнит свои обязательства, либо сделает это некачественно.
  4. Таможенная. Обеспечение используется в мероприятиях по ввозу оборудования или товаров в другое государство с целями участия в строительстве объектов, выставках и т.д. Но этот режим ввоза через таможню носит временный характер. Поэтому не требует выплаты таможенной пошлины на импорт. Если прибывшее в страну оборудование, продукция не будут вывезено обратно, банк выплачивает деньги, пошлина упраздняется.

В качестве одного из способов обеспечения искового заявления выступает банковская гарантия. Сторона судебного спора имеет право просить судью об обеспечительных мерах. Судья чаще всего использует арест собственности. Ответчик вправе предложить рассматриваемый вид обеспечения. Гарант обязуется выплатить денежные средства по факту судебного решения (соглашения между сторонами в суде). Эти документы являются подтверждением прав истца на взимание со второй стороны денежных сумм, с задачей удовлетворения исковых требований. Судебная гарантия позволяет ответчику вести бизнес в прежнем режиме на протяжении рассмотрения судебного спора.

Обеспечение договора — банковская гарантия: банки

Закон предъявляет к организациям, которые выдают этот вид обеспечения, определенные требования:

  • присутствие на российском финансовом рынке не менее 5 лет;
  • уставной капитал организации не менее миллиарда рублей;
  • ЦБ России не применяет к банку оздоровительные меры.

Список банков, обладающих правом на выдачу банковских гарантий, ведет МинФин. Список постоянно обновляется: в нем присутствуют крупные банки и небольшие, региональной принадлежности. Заказчик проверит законность выданного исполнителю документа путем нахождения банка в реестре.

Когда заканчивается действие банковской гарантии?

Договор прекращается при наличии условий:

  • истечение срока отношений между банком и исполнителем обязательства;
  • получение бенефициаром денежных средств;
  • отказ бенефициара от своего права.

Статья размещена на сайте «Банковская гарантия».

Гарантийные обязательства по договору подряда в 2018 году

Гарантийные обязательства по договору подряда – это защита участника сделки от ненадлежащего выполнения обязанностей другой стороной.

О них вспоминают чаще всего во время работы с недобросовестным подрядчиком, который израсходовал лишние материалы, сэкономил на оборудовании, нарушил сроки сдачи объекта.

Во избежание этих проблем мы рекомендуем включить в договор дополнительный пункт о гарантийных обязательствах.

Общие положения

Договор подряда заключается с целью выполнения определенной работы, зачастую связанной со строительством.

Согласно его условиям, исполнитель должен вовремя и качественно сделать работу, а заказчик – перечислить средства в полном объеме и в нужный срок.

Четкого определения, что является «качественной» работой не существует. В этом случае опираться нужно на сам текст договора.

Если работа соответствует всем указаниям – она качественная, даже если потом вы обнаружили, что какой-то момент вас не устраивает (хотя технически к нему претензий нет).

Если же исполнитель проигнорировал ваши указания – тут и пригодится гарантия на работы по договору подряда.

Главное, что вам нужно указать во время составления контракта – срок возврата денег подрядчиком в случае нарушения им договора.

Способы обеспечения обязательств

Укрепить договор можно следующими способами:

  • неустойка – единая сумма или процент за каждый день просрочки;
  • имущество в залоге;
  • гарантийное удержание по договору подряда – вы имеет право удержать около 10% от стоимости всей работы на устранение потенциальных недостатков, если же их нет – вы переводите остаток по истечению гарантии;
  • поручительство – третье лицо отвечает за исполнение невыполненных обязательств;
  • банковская гарантия.

Наиболее часто в 2018 году используется именно неустойка в форме штрафа или пени.

Положения Гражданского Кодекса РФ

Устанавливают базовые требования о гарантии ст.721-725 ГК РФ. В них указано:

  • итоговая работа должна соответствовать или быть выше того уровня качества, что указан в договоре;
  • прописывайте гарантийный срок, в течение которого свойства сданного объекта не должны ухудшиться;
  • если результат непригоден, подрядчик должен за свои деньги устранить недостатки или уменьшить сумму оплаты, иначе заказчик может расторгнуть договор;
  • при обнаружении поломок и недочетов во время гарантии подрядчик проводит ремонт за свои средства;
  • срок, в который вы можете подать иск на подрядчика, равен одному году с момента принятия работ.

Сколько длится срок гарантии?

Общий гарантийный срок, согласно п.2 ст.724 ГК РФ – 2 года. Но его можно поменять по обоюдному согласию, но не в ущерб общему сроку.

Гарантийный срок по договору строительного подряда при постройке недвижимости законом расширен – не менее 5 лет.

Отсчет идет с момента, как вы приняли работу или построенный объект приняли в эксплуатацию. В срок не идет период, когда объект не работал по причине найденных нарушений.

Не путайте гарантийный срок и срок исковой давности – последний составляет всего лишь год и это срок, в течение которого вы можете подать иск в суд.

Как составить договор?

Гарантийные обязательства каждый устанавливает самостоятельно в договоре, так что они могут разниться. Это поможет вам подстраховать себя от форс-мажорных ситуаций.

В практике сложилась привычка указывать следующие пункты:

  • подрядчик обязан исправлять недостатки;
  • вы имеете право подать иск, если подрядчик не стал устранять нарушения;
  • гарантийный срок – от 2 до 5 лет;
  • полная характеристика подрядных работ, требования к их качеству;
  • обоюдные гарантии по возмещению понесенных расходов в случае вины (штраф, неустойка, удержание и т.п.).

Обязательно укажите, допускаете ли вы передачу работы субподрядчику. Без вашего согласия отдать работу третьей стороне подрядчик не сможет.

Как исполняются гарантийные обязательства?

Если вы обнаружили недостатки во время приема работы, то далее вам нужно пройти через несколько этапов:

  • составить акт о несоответствии полученного результата договору;
  • подрядчик изучает акт, по необходимости – привлекает независимого эксперта;
  • если эксперт также выявил недостатки, исполнитель или устраняет их или покрывает стоимость ущерба.

Четко прописывайте условия договора, чтобы между сторонами не было недопонимания, соблюдайте сроки и старайтесь решить спор мирно.

Но при отказе это делать – вы имеете право подать иск в суд.

Источник: http://zaschita-prav.com/garantijnye-obyazatelstva-po-dogovoru-podryada/

Гарантийные обязательства по договору подряда в 2018 году

Гарантийные обязательства по договору подряда – это защита участника сделки от ненадлежащего выполнения обязанностей другой стороной.

О них вспоминают чаще всего во время работы с недобросовестным подрядчиком, который израсходовал лишние материалы, сэкономил на оборудовании, нарушил сроки сдачи объекта.

Во избежание этих проблем мы рекомендуем включить в договор дополнительный пункт о гарантийных обязательствах.

Общие положения

Договор подряда заключается с целью выполнения определенной работы, зачастую связанной со строительством.

Согласно его условиям, исполнитель должен вовремя и качественно сделать работу, а заказчик – перечислить средства в полном объеме и в нужный срок.

Четкого определения, что является «качественной» работой не существует. В этом случае опираться нужно на сам текст договора.

Если работа соответствует всем указаниям – она качественная, даже если потом вы обнаружили, что какой-то момент вас не устраивает (хотя технически к нему претензий нет).

Если же исполнитель проигнорировал ваши указания – тут и пригодится гарантия на работы по договору подряда.

Главное, что вам нужно указать во время составления контракта – срок возврата денег подрядчиком в случае нарушения им договора.

Способы обеспечения обязательств

Укрепить договор можно следующими способами:

  • неустойка – единая сумма или процент за каждый день просрочки;
  • имущество в залоге;
  • гарантийное удержание по договору подряда – вы имеет право удержать около 10% от стоимости всей работы на устранение потенциальных недостатков, если же их нет – вы переводите остаток по истечению гарантии;
  • поручительство – третье лицо отвечает за исполнение невыполненных обязательств;
  • банковская гарантия.

Наиболее часто в 2018 году используется именно неустойка в форме штрафа или пени.

Положения Гражданского Кодекса РФ

Устанавливают базовые требования о гарантии ст.721-725 ГК РФ. В них указано:

  • итоговая работа должна соответствовать или быть выше того уровня качества, что указан в договоре;
  • прописывайте гарантийный срок, в течение которого свойства сданного объекта не должны ухудшиться;
  • если результат непригоден, подрядчик должен за свои деньги устранить недостатки или уменьшить сумму оплаты, иначе заказчик может расторгнуть договор;
  • при обнаружении поломок и недочетов во время гарантии подрядчик проводит ремонт за свои средства;
  • срок, в который вы можете подать иск на подрядчика, равен одному году с момента принятия работ.

Сколько длится срок гарантии?

Общий гарантийный срок, согласно п.2 ст.724 ГК РФ – 2 года. Но его можно поменять по обоюдному согласию, но не в ущерб общему сроку.

Гарантийный срок по договору строительного подряда при постройке недвижимости законом расширен – не менее 5 лет.

Отсчет идет с момента, как вы приняли работу или построенный объект приняли в эксплуатацию. В срок не идет период, когда объект не работал по причине найденных нарушений.

Не путайте гарантийный срок и срок исковой давности – последний составляет всего лишь год и это срок, в течение которого вы можете подать иск в суд.

Как составить договор?

Гарантийные обязательства каждый устанавливает самостоятельно в договоре, так что они могут разниться. Это поможет вам подстраховать себя от форс-мажорных ситуаций.

В практике сложилась привычка указывать следующие пункты:

  • подрядчик обязан исправлять недостатки;
  • вы имеете право подать иск, если подрядчик не стал устранять нарушения;
  • гарантийный срок – от 2 до 5 лет;
  • полная характеристика подрядных работ, требования к их качеству;
  • обоюдные гарантии по возмещению понесенных расходов в случае вины (штраф, неустойка, удержание и т.п.).

Обязательно укажите, допускаете ли вы передачу работы субподрядчику. Без вашего согласия отдать работу третьей стороне подрядчик не сможет.

Как исполняются гарантийные обязательства?

Если вы обнаружили недостатки во время приема работы, то далее вам нужно пройти через несколько этапов:

  • составить акт о несоответствии полученного результата договору;
  • подрядчик изучает акт, по необходимости – привлекает независимого эксперта;
  • если эксперт также выявил недостатки, исполнитель или устраняет их или покрывает стоимость ущерба.

Четко прописывайте условия договора, чтобы между сторонами не было недопонимания, соблюдайте сроки и старайтесь решить спор мирно.

Но при отказе это делать – вы имеете право подать иск в суд.

Источник: http://zaschita-prav.com/garantijnye-obyazatelstva-po-dogovoru-podryada/

Банковская гарантия – это…

Разновидность банковских гарантийЛюбой бизнес основан на доброй воле и риске бизнесмена. Сделка, заключаемая между сторонами, может иметь положительное окончание, а может – отрицательное. Если стороны соблюдают ее пункты, то все в порядке.

Но бывают случаи, когда субъект хозяйствования преднамеренно или по другим причинам отказывается выполнять условия заключенного контракта. Для контрагента такой поворот имеет негативный характер, так как может принести значительные убытки. Поэтому для уменьшения вероятности появления форс-мажора деловые партнеры требуют друг от друга различные виды банковской гарантии.

Банковская гарантия – это письменное подтверждение права требования кредитора уплатить определенную сумму банковским учреждением в случае, если должник не выполнил свои обязанности по договору или сделал это ненадлежащим образом, тем самым нанеся кредитору материальный ущерб.

Разновидности

Можно с уверенностью сказать, что этот документ – это своеобразная страховка. Страхование применяется в различных сферах деятельности человека. То же самое происходит и с гарантией банка. В зависимости от видов субъектов, в отношении которых применяется этот финансовый инструмент, и от вида сферы его применения, банковские гарантии бывают такими:

  • Документ, который дает возможность финансового обеспечения заявки участника для участия в торгах, аукционах или тендерах. Предназначен для гарантии того, что победитель конкурса выполнит обязанности перед заказчиком. Размер достигает обычно 5% от общей контрактной стоимости договора.
  • Гарантия исполнения условий договора. Этот вид весьма схож с предыдущим. Однако в первом случае гарантия подается вместе с заявкой, а во втором – только после подписания контракта между победителем и заказчиком. Выглядит это так:
  1. объявляются результаты конкурса;
  2. представляется документ, подтверждающий наличие у исполнителя материальных гарантий;
  3. подписывается контракт между сторонами.

Исполнитель не сможет заключить договор с заказчиком до тех пор, пока не предоставит ему подтверждение своей надежности. Если фирма-подрядчик после подписания контракта не исполнит или исполнит не в полной мере указанные в договоре условия, то банк выплатит кредитору компенсацию. Этот вид банковской гарантии создан для покрытия всевозможных, штрафов и пени, которые придется уплатить заказчику по вине ненадежного исполнителя.

  • Гарантия обеспечения возврата авансовых платежей. Довольно часто крупные сделки не могут быть осуществлены до тех пор, пока сторона-исполнитель не получит сумму аванса. Она может достигать 30% от стоимости договора. Для того, чтобы заказчик был уверен в том, что эти средства будут использованы исключительно рационально и по делу, он получает от подрядчика документ подтверждающий то, что банк возместит ущерб в случае неисполнения последним своих обязательств относительно авансовых платежей.

Эти виды гарантий стали наиболее востребованными в деловом мире. Стоит отметить, что рынок банковских гарантий на территории РФ наполнен и другими видами гарантий, предоставляемых финансовыми учреждениями. Например, существует таможенная гарантия.

Как можно получить подтверждение обеспечения?

Чтобы получить банковскую гарантию любого вида, заявитель должен знать ее гарантийные условия, а именно:

  • срок выдачи такого документа;
  • размер комиссионных и т.д.

Обратите внимание на то, что банк не станет просто так выдавать столь важный документ кому угодно. Самым важным условием получения гарантии, как и кредита, является порядочность клиента в плане ведения бизнеса. Если фирма имеет положительную репутацию, то она – претендент на законное получение банковской гарантии. Размер ее суммы не превышает 30% от стоимости контракта, а комиссия за предоставление услуги компании-клиенту банком не выходит за рамки 3%. Получить гарантийный документ можно в срок от нескольких дней до трех недель. Все зависит от размера суммы контракта и условий выдачи гарантии.

Более подробно о видах банковской гарантии вы можете узнать в самом финучреждении, в котором планируете получить такой весомый гарант перед партнером.

Если вы решили стать победителем при проведении государственных закупок, доказать партнеру свою надежность, то настоятельно рекомендуется обратиться в надежное и проверенное финансовое учреждение за получением гарантии. Не только банкам стоит проверять своих потенциальных клиентов на добропорядочность, но и исполнителям также. В последние годы участились случаи выдачи незаконных гарантий фиктивными организациями, поэтому исполнителю стоит тщательно проверить банк перед заключением с ним договора о предоставлении такой специфической и важной услуги.

Как получить банковскую гарантию за 1 день?

Для получения банковской гарантии 1 день с минимальным процентом есть несколько условий, которые вы, как клиент, должны выполнить: 1. Ваша компания должна иметь положительную отчетность за 2014, 2015 и первое полугодие 2016г. 2. Ваша компания не должна иметь дейсвующих арбитражных процессов. 3. Кредитная история Вашей компании должна быть положительной. 4. У вас должен быть укомплектован необходимый пакет документов для оформления заявки в Банк. 5. Сотрудник Вашей компании, отвечающий за оформление банковской гарантии, должен оперативно взаимодействовать и предоставлять все необходимые документы, которые могут понадобиться для оформления банковской гарантии за 1 день. Но даже если некотрые из этих пунктов невыполнимы, Вы всегда можете обратиться к нашим специалистам за бесплатной консультацией и помощью для оформления Вашей Банковской гарантии.

Что такое банковская гарантия

Что такое банковская гарантия?

Банковская гарантия — поручительство банка за исполнителя (принципала, должника) о выполнении взятых обязательств перед заказчиком (бенефициаром, кредитором), будь-то поставка товара, оказание услуг или выполнение работ, в случае нарушений заказчик получает денежное возмещение от банка. Следует также отметить, что банковская гарантия носит независимый характер от правоотношений принципала и его кредитора. В данной сделке принимают участие следующие стороны: организация, принимающая на себя обязательства по выплате компенсации (гарант), сторона, по просьбе которой совершается данная сделка (должник, принципал) и сторона, в пользу которой выплачивается денежная сумма (бенефициар). Банковские гарантии могут быть применены как при финансовых, так и нефинансовых видах сделок. В обоих случаях заказчик приобретает возможность получить денежное возмещение от банка в случае, если были допущены нарушения. Таким образом, банк-гарант принимает на себя обязательства по выплате долгов заемщика, но только в рамках, оговоренных самой банковской гарантией. Следует отметить, что данный вид обеспечения исполнения обязательств в строгом порядке требуется при заключении государственных контрактов и важных коммерческих договоров. Банковская гарантия также говорит о надежности и платежеспособности исполнителя.

Обязательно ли заключать договор о банковской гарантии

Обязательно ли заключать договор о банковской гарантии или достаточно оформления только самой банковской гарантии?

Как правило, на практике гарант (лицо, выдавшее гарантию) и принципал ( лицо, которому предоставлена гарантия) заключают договор о банковской гарантии, который является основанием для возникновения гарантийного обязательства гаранта перед бенефициаром (кредитор принципала). Вместе с тем, по мнению Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, отсутствие письменного соглашения между принципалом и гарантом не влечет недействительности гарантийного обязательства гаранта перед бенефициаром (информационное письмо Высшего арбитражного суда РФ №27 от 15 января 1998 года).

Как выглядит банковская гарантия

Как выглядит банковская гарантия?

Банковская гарантия представляет собой документ определенного образца, содержащий перечень реквизитов, отражающих сущность сделки, а именно:

  • Наименования трех сторон, принимающих участие в сделке (принципала, бенефициара и самого гаранта);
  • Ссылка на основной договор или иной документ, в обеспечение которого выдается гарантия;
  • Размер максимальной денежной суммы, подлежащей уплате;
  • Срок выдачи банковской гарантии;
  • Условия осуществления платежа в пользу бенефициара;
  • Место осуществления платежа;
  • Порядок разрешения споров.

Требования для банковской гарантии

Наша компания намеревается подать заявку на участие в конкурсе на заключение муниципального контракта на поставку товаров. Существуют ли какие-то требования для банковской гарантии для заключения такого контракта?

Согласно требованию Постановления Правительства РФ «О банковских гарантиях, используемых для целей Федерального закона «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд» № 1005 от 08 ноября 2013 года, банковская гарантия оформляется в письменной форме на бумажном носителе или в форме электронного документа с учетом требований, установленных законодательством Российской Федерации.

В каких случаях банковская гарантия прекращает своё действие?

В каких случаях банковская гарантия прекращает своё действие?

Основания для прекращения банковской гарантии указаны в статье 378 Гражданского кодекса РФ. Согласно данной норме, обязательство гаранта (лица, выдавшего банковскую гарантию) перед бенефициаром (кредитором лица, которому выдана банковская гарантия) по гарантии прекращается: 1) уплатой бенефициару суммы, на которую выдана гарантия; 2) окончанием определенного в гарантии срока, на который она выдана; 3) вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии и возвращения ее гаранту; 4) вследствие отказа бенефициара от своих прав по гарантии путем письменного заявления об освобождении гаранта от его обязательств. Прекращение обязательства гаранта по основаниям, указанным в пунктах 1, 2 и 4, не зависит от того, возвращена ли ему гарантия. Кроме того, рассматриваемой статьей Гражданского кодекса РФ установлена обязанность гаранта, которому стало известно о прекращении гарантии, без промедления уведомить об этом принципала.

Кому нужно получать банковскую гарантию?

Кому нужно получать банковскую гарантию?

Необходимость в заключении банковской гарантии возникает у компаний, занимающихся оформлением международных договоров и важных долгосрочных контрактов внутри страны. Таким образом, клиент (принципал) косвенно подтверждает свою надежность и состоятельность перед бенефициаром. Также заключение данной сделки дополнительно стимулирует исполнителя качественно выполнить взятые им обязательства (т.е. стимулируют его добросовестность) и гарантирует заказчику получение компенсации в случае нарушения принципалом оговоренных в документе условий. При этом у принципала не возникает необходимости подтверждать свои гарантии реальными финансами, что не влечет для него сбоя в обороте средств.

Кто выдает банковские гарантии?

Кто выдает банковские гарантии?

Банковские гарантии выдают банки, которые подтвердили соответствие выдвигаемым законодательством требованиям, были признаны финансово устойчивыми и внесены в реестр Минфина

и ст. 176.1. российского Налогового кодекса. Следует отметить еще несколько моментов, влияющих на возможность банков выступать в роли гарантов, а именно: осуществление своей деятельности не менее, чем в течение 5 лет и наличие собственного капитала, превышающего 1 миллиард рублей. У соискателей есть возможность прямого обращения в банк для оформления данного вида сделки, что займет немалое количество времени. Либо можно обратиться за помощью брокерских компаний, которые упростят и ускорят процедуру оформления, подобрав оптимальный вариант из целого ряда банков в соответствии с требованиями заказчика, взяв на себя обязанность по оформлению всех необходимых документов.

Какие бывают банковские гарантии?

Какие бывают банковские гарантии?

Существуют следующие виды банковских гарантий:

  • Договорные гарантии, предусматривающие исполнение договора надлежащим образом. Они представлены в виде компенсаций или штрафов, налагаемых на принципала в случае нарушения им условий контракта. При этом бенефициар получает денежную выплату, предусмотренную самой банковской гарантией.
  • Платежная гарантия призвана обеспечить платежные обязательства принципала в пределах договора;
  • Тендерная гарантия имеет место при участии в тендерных торгах и выплачивается бенефициару в случае, когда принципал, победивший в тендере, отказывается заключить контракт или договор подряда или поставки;
  • Гарантия поддержки кредитной линии – используется, если иная организация выдала кредит принципалу, а у него, в свою очередь, в силу каких-либо обстоятельств не будет возможности вернуть полученные средства в срок, оговоренный договором. Так банк-гарант принимает на себя обязательства по уплате долга за принципала;
  • Гарантия возврата авансового платежа – выплачивается в случае внесения бенефициаром предоплаты в пользу принципала, а последний нарушает договорные обязательства;
  • Таможенная гарантия используется в случае временного ввоза товаров и оборудования на территорию других стран, а также в случае размещения их в складских помещениях, предназначенных для временного хранения и т.д.

Сколько стоит банковская гарантия?

Сколько стоит банковская гарантия?

За получение банковской гарантии принципалу необходимо заплатить комиссионное вознаграждение, размер которого зависит от нескольких параметров. К ним относятся:

  • Собственно сумма самой гарантии, от которой необходимо уплатить от 1 до 5 %, а иногда и 25% (данное решение принимает банк-гарант);
  • Срок выдачи гарантии. Чем он короче, тем дороже стоимость обеспечения;
  • Выбор гаранта, т.к. в условиях конкуренции каждая компания устанавливает свои расценки за услуги;
  • Наличие или отсутствие залога. Так, в случае отсутствия последнего, повышается степень риска банка-гаранта, в связи с чем он может повысить стоимость гарантии почти вдвое.

Какие документы нужно подавать на оформление банковской гарантии?

Какие документы нужно подавать на оформление?

Для подтверждения гарантии банком должника в обязательном порядке необходимо предоставить следующие документы:

  • Должным образом заполненное заявление на выдачу гарантии;
  • Анкета и документы заемщика, устанавливающие его права;
  • Перечень документов по предстоящей сделке, нуждающейся в поручительстве в виде гарантии, где должны быть указаны цели, обязательства, суммы и сроки проведения сделки;
  • Отчеты по бухучету предприятия, причем в учет берутся сведения по последнему году, а также банк-гарант может обратить внимание и на декларацию за данный период;
  • Документы по залогу (небольшие суммы выдаются под поручительство, крупные – под залог имущественного обеспечения).
  • Иногда банки запрашивают от организаций-принципалов бизнес-план, в котором необходимо указать планируемые доходы и расходы за период, в который будет действовать гарантия, а также банк-гарант вправе запросить иные документы.

Сколько времени требуется на оформление банковской гарантии?

Сколько времени требуется на оформление гарантии?

При прямом обращении в банк за оформлением гарантии срок ожидания предоставления последней может затянуться до 2-3-х недель. Поэтому сейчас соискатели все чаще обращаются для выполнения подобных процедур к опытным компаниям-брокерам, которые тесно сотрудничают с банками, уполномоченными предоставлять поручительство в виде гарантий. Это дает возможность сократить оформление сделки до 3-х дней.

Что такое реестр банковских гарантий?

Что такое реестр банковских гарантий?

Для государственных и муниципальных контрактов банковские гарантии с 2014 г. обязаны вноситься в единый реестр банковских гарантий. Этот ресурс был открыт в июне 2013 г. на базе zakupki.gov.ru

( Официальный сайт Российской Федерации в сети Интернет для размещения информации о размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг ) правительством Москвы для реализации требований 44-ФЗ. Реестр призван снизить риски недобросовестного исполнения государственного контракта, а также не допустить фальсификации с банковскими гарантиями. В реестре прописываются наименования банка-гаранта и принципала с указанием ИНН, данные бенефициара, сроки действия и сумма. Благодаря реестру можно быстро проверить подлинность банковских гарантий.

Особенности банковской гарантии по 44 ФЗ

Особенности банковской гарантии по 44 ФЗ

Использование такого вида страхования рисков, как банковская гарантия, является обязательным условием при заключении ГОСУДАРСТВЕННЫХ контрактов, согласно пункту 44 ФЗ.

  • По данному пунктy закона банковские гарантии носят безотзывный характер.
  • Как банк, так и поставщик, не имеют права прекратить свои обязательства по данному документу.
  • В рамках данной гарантии, третьи лица не могут принять от исполнителя и Гаранта осуществление данных им прав и обязанностей, несмотря на то, что такая возможность может быть прописана в договоре.
  • Гарантия, выданная по ФЗ № 44, должна иметь возмездный характер (выдается за вознаграждение).

Особенности банковской гарантии по 223 ФЗ

Особенности банковской гарантии по 223 ФЗ

Существуют два фундаментальных ФЗ, которые устанавливают общие принципы проведения тендеров. Закупки могут быть регламентированы Законом № 44-ФЗ либо Законом № 223-ФЗ. Банковскую гарантию для участия в аукционах можно оформить как по 44-ФЗ, так и по 223-ФЗ. Они не включаются в Единый реестр. Банк-гарант может быть любой, даже не включенный в Список Минфина. Кроме того, договоры по этому закону не требуют обоснования цены контракта на любую сумму. Заказчики имеют право дополнительно прописать более жесткие условия в конкурсной документации. Так, например, банк-гарант может не входить в Список Минфина, но заказчик вправе потребовать, чтобы банк присутствовал в топе-50 перечня Минфина, или даже указать конкретное его название. Компания «Срочная Гарантия» работает с ведущими банками на партнерской основе, так что наши специалисты легко подберут гарант под любые условия.

Виды гарантий

  • На обеспечение заявки на участие в торгах.
  • На авансовый платеж.
  • На обеспечение исполнения подряда.

Обязательные требования

  • Безотзывность
  • Должен быть строго определен срок действия

Сумма выплаты заказчику в случае ненадлежащего исполнения подрядчиком условий по контракту должна быть установлена в конкретных цифрах. Тексту документа необходимо включать в себя перечень всех обязательств принципала, на которые он оформляет обеспечение. Если все эти требования соблюдены, то заказчик обязан рассмотреть банковскую гарантию по 223-ФЗ в течение 3 рабочих дней с момента ее получения и отвергнуть ее или принять.

Почему выгодно получить банковскую гарантию по 223-ФЗ?

Любая сделка с оформлением банковской гарантии по 223-ФЗ сводит денежные риски до минимума и повышает надежность исполнения контрактов, а также репутацию подрядчика. Можно свободно пользоваться авансовыми платежами. Стоит дешевле коммерческого кредита. Можно параллельно получить коммерческий кредит, то есть увеличить денежный оборот. А вот получить два кредита одновременно невозможно. Отдельные банки-гаранты позволяют отсрочить платежи, не повышая при этом стоимость.

Стоимость

Каждый банк в индивидуальном порядке определяет, сколько будет стоить гарантия. Цена включает в себя разные факторы: срок действия, комиссию банка-гаранта, финансовое положение компании, цену договора и его предмет. Компания «Срочная Гарантия» поможет вам разобраться в многообразии этих факторов и подобрать наиболее выгодный и экономичный вариант. Если Вам нужно срочно оформить банковскую гарантию по 223-ФЗ, то звоните нам!

Особенности коммерческой банковской гарантии

В каких городах России мы можем быстро оформить банковскую гарантию?

Астрахань

БарнаулБелгородВладимирВолгоградВоронежЕкатеринбургИркутскИжевскКазаньКировКраснодарКрасноярскЛипецкМоскваНижний НовгородНовосибирскОмскОренбургПензаПермьРостов-на-ДонуРязаньСамараСанкт-ПетербургСаратовСтавропольСургутТамбовТомскТулаТюменьТверьУльяновскУфаЧебоксарыЧелябинскХабаровскЯрославльБаза знаний по банковским гарантиям

База знаний

223 Федеральный Закон о закупках

44 Федеральный Закон о закупкахАгентство банковских гарантийАрбитражная банковская гарантияБанковская гарантия на возврат авансаБанковское обеспечение для участия в тендерахКакие бывают банковские гарантии?Как быстро оформить банковскую гарантию?Какие документы нужно подавать на оформление?Как получить Банковскую гарантию без залога?Кому нужно получать банковскую гарантию?Кто выдает банковские гарантии?Обеспечение возврата авансаОбеспечение заявки на участие в конкурсеОбеспечение платежных обязательствОтличия 44-фз и 223-фз законовПорядок оформления банковских гарантийСписок документов для оформления банковской гарантииТендерные займы и кредитыУчастие в тендере или электронном аукционеЦентр банковских гарантийЧто такое банковская гарантия?Тенлерная гарантия за 1 день

Пометки *

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ ЗА 1 ДЕНЬ * от момента комплектации полного пакета необходимых документов. Фиксированная стоимость наших услуг — 0 рублей * при оформлении банковской гарантиии по 44-ФЗ и 223-ФЗ. В случае оформления коммерческий банковских гарантий Часть озвученной стоимости банковской гарантии оплачивается в Банк, вторая часть оплачивается на счет нашей компании.

Похожие статьи

Сбербанк РоссииБанковская гарантия: Сбербанк

НДС и банковские гарантииБанковская гарантия выполнения обязательств

типы гарантий банкаБанковская гарантия: ее виды и типы

Видео

Что такое факторинг?

Закон о госзакупках 223 фзЧто нужно знать участнику закупок по 223-ФЗ

список банков выдающих банковские гарантииТендерный кредит на обеспечение заявки в госаукционе